De Bank

Wanneer u bankverrichtingen wilt gaan uitvoeren, klikt u in het bureaublad van WinFakt! op de knop 'Bank'. Vervolgens krijgt u onderstaand overzicht van alle bank- en kasverrichtingen.

- klik op de afbeelding om hem in zijn oorspronkelijke formaat te bekijken -

  Knoppenbalk

Op de standaard knoppen na, vindt u in de module 'Bank' nog een extra knop 'Rekeningstanden'.

Rekeningstanden Deze functie biedt u een overzicht van alle rekeningen, met een maximum van 9, en hun saldo. Onderaan wordt het totaal van alle rekeningen getoond.

  Rapporten

Rechtsklikken in het venster, met de verrichtingen, geeft u een menu waarin u een aantal rapporten kunt selecteren. Hoe u deze rapporten kunt afdrukken, kunt u nalezen in het hoofdstuk afdrukken .

- klik op de afbeelding om hem in zijn oorspronkelijke formaat te bekijken -

Soorten rapporten:

• Bankoverzicht van bank met saldo
  Dit rapport geeft, per rekening, een overzicht van de ingevoerde bankafschriften. Per verrichting krijgt u de datum van de verrichtingen te zien, een factuurnummer, een boekhoudrekeningnummer, een klant of leverancier, een bedrag en een omschrijving. Als de module 'Boekhouding' bij u geactiveerd is, krijgt u hier ook de diverse boekingen te zien.
• Dagontvangsten
  Het rapport met de dagontvangsten, geeft u een overzicht van alle rekeningen en hun verrichtingen. U vindt er dezelfde kolommen op terug als bovenstaand rapport.
• Dagontvangsten per bank
  Indien u de dagontvangsten per bank wilt opvragen, kunt u dit rapport gebruiken. U vindt er dezelfde logica en kolommen in terug als bovenstaand rapport. Alleen, kan u het rapport 'Dagontvangsten' nu per rekening opvragen.

Klik op de knop 'Inbrengen' in het overzicht van de verrichtingen om uw betalingen of stortingen te boeken. Het volgende venster verschijnt:

Velden:

• Rekeningnummer
  In het veld 'Rekeningnummer', selecteert u de rekening waarop u de verrichtingen wilt boeken. Het saldo van de geselecteerde rekening vindt u onder het rekeningnummer en naast het rekeningnummer, vindt u het grootboekrekeningnummer van deze rekening.
  
  Opmerking: In het hoofdstuk 'Banken instellen', vindt u meer over het instellen van rekeningen in WinFakt!.
• StaatNr
  Om de opvolging van uw bankverrichtingen gemakkelijk te traceren, kan je per geboekte verrichting, het staatnummer van de rekeninguittreksels bijhouden. Als de module 'Aankopen' is geactiveerd, biedt het werken met staatnummers u een extra voordeel. Zo kunt u deze nummers aan uw facturen koppelen en snel zien welk uittreksel u naar uw leveranciers moet faxen als bewijs van betaling.
  
  Opmerking: Behoud consequent een ordelijke nummering van uw staatnummers. Bijvoorbeeld 1/39 kan beter als 001/39 worden ingevuld. Dit maakt de rapporten duidelijker leesbaar.
  Het is trouwens aan te raden om uw bankstaten in volgorde in te geven zodat het opvolgen van betalingen gelijk loopt met uw bankgegevens.
• Datum
  Dit veld bevat de datum van de verrichting.
• Soort
  Er zijn 3 soorten bankverrichtingen:
  • A: aankopen;
  • V: verkopen;
  • D: diverse boekingen of bankverrichtingen
    
  Let op! BTW op uw bankkosten is geen diverse verrichting. In dat geval moet het uitreksel van de bankkosten ingegeven worden als aankoopdocument.
• Rekening Nr.
  Het 'RekNr.' hangt nauw samen aan het veld 'Soort'. Als u 'A' of 'V' gekozen hebt, dan koppelt WinFakt! de verrichting automatisch aan de juiste grootboekrekeningen. In het geval van een diverse boeking, moet u in dit veld ingeven om welke grootboekrekening het gaat.
  
  Voorbeeld: U brengt €2500 vanuit de kas naar de bank. Dit zijn twee bankverrichtingen:
  1. Een bankverrichting met:
  • 'Bedrag' = -€2500 op KAS (standaard bank nummer 9)
  • 'Soort' = 'D'
  • 'RekNr' = 580000 (Transferten)
  2. Een tweede verrichting met:
     • 'Bedrag' = €2500 op de bankrekening
     • 'Soort' = 'D'
     • 'RekNr' = 580000 (Transferten)
• Faktuur Nr.
  In dit veld vult u het factuurnummer in van uw aan- of verkopen. Om het factuurnummer snel terug te vinden in WinFakt!, kunt u in het geactiveerde veld op de F3-toets drukken om de lijst met alle facturen te tonen.
  
  Opmerking:
  • Het kan gebeuren dat een klant twee facturen tegelijkertijd betaalt. U kunt dan beide facturen selecteren in de F3-lijst met behulp van de spatiebalk en deze in één keer aanduiden als zijnde 'betaald'.
  • Wanneer het factuurnummer nog niet gekend is tijdens het inboeken van de bankverrichting, moet u de verrichting als een diverse betaling boeken met het grootboekrekeningnummer 499000
    (= wachtrekening). Deze bankverrichting kan dan later nog tegen geboekt worden, van het moment dat het factuurnummer gekend is.
• Kl/Lev Nr.
  Op het moment dat u het veld 'FactNr' invult, wordt het bijhorende klant- of leveranciersnummer automatisch door WinFakt! ingevuld.
• Bedrag
  U kunt het bedrag van uw verrichtingen zelf invullen of aanpassen, bij gedeeltelijke betaling. WinFakt! zal het bedrag automatisch invullen wanneer u aan- of verkoopdocumenten geselecteerd hebt. Als u meerdere facturen selecteert, dan worden de totalen van de geselecteerde documenten opgeteld.
• Munt
  Als de module 'Multivaluta' geactiveerd is, kunt u met dit veld bepalen in welke munteenheid de verrichting gedaan werd. De koers van de gekozen munt op het moment van aanmaak werd mee opgeslagen in het aan- of verkoopdocument en wordt mee opgeslagen.
  
  Let op! Bij het gebruik van andere valuta, moet u steeds vooraf de koers, ten opzichte van de euro, controleren en instellen, want WinFakt! blijft in euro's rekenen en de koers schommelt dagelijks.

• Wilt u een betaling boeken van een factuur dat u pas in het volgende boekjaar zult ontvangen, dan gaat u als volgt te werk:

1. Boek de betaling via een 'Diverse boeking' op rekening 444000.
2. Van het moment dat de factuur, in het volgende boekjaar, binnenkomt, doet u een tegenboeking van de diverse boeking en brengt u deze aankoop in.

• Bij betalingen waarvoor u nog geen factuur gekregen hebt, doet u ongeveer hetzelfde. U boekt de factuur op de wachtrekening (499000) en wanneer de factuur binnengekomen is, doet u een tegenboeking op de wachtrekening. Vervolgens brengt u de aankoop in in de bank.

Stel:

• U gebruikt de kostenrekening 657000 om betalingsverschillen van klanten op te boeken;
• Uw KBC-rekening is gekoppeld aan de grootboekrekening 550000;
• U verkoopt product X aan €1.000,00 incl. BTW;
• De klant betaalt €998,50;
• De factuur blijft open staan voor €1,50.

WinFakt! punt facturen af aan de hand van betalingen die via de bank geregistreerd worden. Wilt u niet voorziene betalingsverschillen opvangen zodat uw facturen niet blijven openstaan, dan werkt u best met een extra, fictieve, bank.

• Maak een extra bank aan in WinFakt! met de naam 'Betalingsverschil'.
  Dit kunt u via het menu 'Andere' - 'Instellingen' - 'Bankgegevens veranderen'. Zoek, door middel van de pijltjes naast het veld 'Nr', naar een vrije bank en vul de vereiste gegevens in;
  
  
• Koppel deze fictieve bank aan de rekening 657000 en druk op OK;
• Registreer de betaling van €998,50 op de bank KBC;
• Vervolgens vraagt Winfakt! wat er met het betalingsverschil moet gebeuren;
  
  
• Er zijn nu 2 mogelijkheden:
  • U wilt de betaling als betalingsverschil wegboeken en selecteert hiervoor de gewenste bank;
    
    Opmerking: Met de instelling 'Deze bank standaard aanduiden' kunt u een bank standaard activeren om betalingsverschillen op weg te boeken.
  • Een 2de deelbetaling volgt nog en de factuur moet zolang blijven openstaan voor het resterende bedrag. Klik dan gewoon op het kruisje, rechts bovenaan, om dit schermpje te sluiten.
• Afhankelijk van de gemaakte keuze blijft de factuur openstaan voor het resterende bedrag, of staat ze nu als volledig betaalt.

Opmerking: De vermelde grootboekrekeningnummers in bovenstaand voorbeeld zijn enkel ter illustratie. Consulteer uw boekhouder voor de rekeningnummers die voor u van toepassing zijn.